在美國使用 Chase 開戶並投資美股：我的親身體驗與完整指南

為什麼選擇 Chase 開戶並投資？

作為剛來美國的新移民，我選擇 Chase（摩根大通，JPMorgan Chase & Co.） 作為我的銀行，不僅因為它在全美擁有大量分行，還因為它的投資平台 J.P. Morgan Self-Directed Investing（https://www.chase.com/personal/investments/self-directed） 讓我能夠無縫地在 Chase App 上直接投資美股。

這篇文章將分享我從 開戶到投資 的完整過程，適合剛來美國的華人參考。

如何在 Chase 開戶？

1. 選擇適合的銀行帳戶

Chase 提供多種銀行帳戶類型，我選擇的是 Chase Total Checking（支票帳戶，Checking Account），因為：

• 新戶開戶獎勵：經常有 $200 – $300 的現金獎勵（具體優惠可見：https://www.chase.com/checking）。
• 網銀與手機 App 方便：可以直接連結投資帳戶。
• 國際匯款與支付功能完整。

開戶所需文件：

• 護照（Passport）或美國駕照（Driver’s License）
• 社會安全號碼（SSN，Social Security Number）或 ITIN（個人報稅識別號，Individual Taxpayer Identification Number）
• 美國地址證明（如水電帳單、租賃合約等）

2. 開設 J.P. Morgan 投資帳戶

Chase 旗下的 J.P. Morgan Self-Directed Investing 提供投資美股的服務，無需額外手續費。我透過 Chase App 直接申請，步驟如下：

1. 登入 Chase App → 選擇「Investments」。
2. 點擊「Open an Account」，選擇 Self-Directed Investing。
3. 填寫個人資訊，如社會安全號碼、工作資訊。
4. 連結 Chase 銀行帳戶 以方便資金轉入。
5. 提交申請，通常 1-2 天內獲批。

開戶完成後，我可以直接在 Chase App 內管理投資，無需下載額外的應用程式。

如何使用 Chase App 投資美股？

1. 存入資金

開戶後，第一步就是存入資金，我選擇 直接從 Chase Checking 轉帳至投資帳戶，立即入帳，無需額外手續費。

2. 選擇投資標的

Chase App 提供完整的股票市場資訊，包括：

• 個股（Stocks）：例如 Apple (AAPL)、Amazon (AMZN)、Tesla (TSLA)
• ETF（指數型基金，Exchange-Traded Funds）：如 SPY（標普 500 ETF）、QQQ（納斯達克 100 ETF）
• 債券與共同基金（Bonds & Mutual Funds）

3. 下單交易

1. 搜尋股票代碼（例如輸入 “AAPL” 來查詢 Apple 股票）。
2. 選擇交易類型：市價單（Market Order）、限價單（Limit Order）。
3. 輸入股數並確認交易。
4. 成功購買後，可在 App 內追蹤持倉（Portfolio）。

Chase 投資的優缺點

✅ 優點：

• 無手續費交易：投資美股無需支付額外交易費用。
• 與銀行帳戶無縫整合：資金轉移快速便捷。
• 支援自動投資（Auto-Investing）：適合長期投資者。
• 提供豐富的市場數據，方便新手決策。

❌ 缺點：

• 不支援選擇權交易（Options Trading）。
• 研究報告與技術分析工具較少，適合基礎投資者。

結論：適合新手的投資方式

對於剛來美國的新移民或剛開始投資的人來說，使用 Chase App 直接管理銀行與投資帳戶，確實非常方便。我個人的經驗是，透過 J.P. Morgan Self-Directed Investing，可以順利開始美股投資，享受簡單易懂的操作體驗。

如果你已經是 Chase 客戶，這是一個值得考慮的投資方式！